截至9月底，邮储银行福建省分行自主研发的个人业务柜面操作预警控制系统上线一年来，累计监测个人业务交易1971万笔，发出风险预警、辅助控制与自动阻断交易信号62万次，风险预警率为3.15%，并对认定违规的1156笔交易进行了处理。 

该系统从操作界面取数的技术手段搭载在储蓄统版系统上，通过27条预警监控规则控制，实时对柜面操作交易进行三级事中控制，即第一级：强行阻断。柜员柜面操作触发系统特定风险规则后，系统自动强行阻断交易；第二级：辅助控制。系统中止柜员交易，由营业主管判断后输入授权码方可继续进行交易；第三级：风险预警。系统提示风险信息，柜员自行判断交易合规性后继续下一步操作。该系统同时可实现事中监控、事后回放和相关风险数据报表的查询。通过柜面操作预警控制系统，充分调动了营业网点人员参与识别风险问题、处理预警信息，在基层即时化解风险，营造了“风险实时预警，防范人人有责”的风险防范氛围，搭建了一面个人业务柜面操作风险的“防火墙”。

(邮储银行福建省分行  林斌）