案例详情

近日，某客户致电中国银行客服热线，称有个微信好友添加了自己，告知客户可以通过充值交易达到返现赚取收益，对方让客户先入一笔资金到指定的账户就算完成任务了，后续会把钱以及返现的金额一并退给客户。

充值即可返现，客户感叹遇上了“掉馅饼”的“好事”，立即通过手机银行进行跨行转账，并显示交易成功。成功转账后，客户再次联系该好友时，显示已被对方拉黑，至此客户确认遭遇诈骗了。

案例分析

近年来，利用客户不擅理财的特点，理财类、收益型诈骗案件频发，虚假投资项目更是五花八门，有期货、黄金、外汇、比特币、虚拟币等。犯罪分子往往利用虚假包装的交易平台，采用群众想要赚钱的心理诱骗群众投资，最终，被害人只能看到账面上的“美丽”数字，所有投资全部有进无回。此类案件中，受害人动辄被骗数十万，甚至上百万元。

案例警示

1.投资者对超高收益的投资要保持戒心，不要被暂时的高利率迷惑双眼，避免落入网络投资理财诈骗陷阱。

2.不要轻信陌生人发来的“盈利图”，不加入全是陌生人的“投资群”，不轻信“营业执照”，不做“国际盘”。

3.不要向陌生个人账号汇款转账，向平台注资时要多方验证是否合法正规。一旦遭遇诈骗，保存好汇款或转账时的凭证并立即报警。

4.微信陌生人、微信上认识的朋友发送荐股、释放所谓内幕消息之类的，都是骗子的惯用伎俩，其最终目的是通过他们搭建的非法理财平台、钓鱼网站，诱骗受害人在上面投资。个别受害人会在前期获得短暂小额收益，一旦投资数额巨大，网站就会出现打不开的状况，面临亏损巨额财产困境。

                       （中国银行福建省分行供稿）